投資信託の出口戦略とは？積立資産の引き出し方を解説

今回は「投資信託の出口戦略とは？積立資産の引き出し方を解説」についてお伝えしていきます。

投資信託などの積立は、いつ、どうやってやめればいいんだろう？

こんな悩みを解決していきます。

この記事のゴール

ぜひ最後までご覧ください。

【1】出口戦略とは？

出口戦略とは何かというと、投資信託で貯まったお金を、同計画的に引き落としていくかという戦略です。

この出口戦略が優秀であれば、資産の寿命が長く続くので、知っておいて損はない知識です。

出口戦略は3つの種類があるので、それぞれ解説していきます。

まず、基本中の基本ですが、毎月積み立てるのと同じように、毎月切り崩し続けるという、時間分散させる方法です。

一気に全額売ってしまうのは、これから資産が増えていくであろう可能性も、すべて潰してしまうことになります。

時間分散させて切り崩すのが基本です。

時間分散させて切り崩すやり方の中でも2種類あって、ひとつめは定率で切り崩し続けることです。

例えば1,000万円溜まったのなら、そのうちの5%を切り崩し続けるというやり方です。

そうすれば、残りの95%は再度運用され、長期運用すれば、増える可能性が高いでしょう。

次は、定額で切り崩し続ける方法てす。

さきほどは%でしたが、今回は、毎月10万ずつ切り崩し続けるという、定額なやり方です。

こちらも定率と同じように、残りの資産が勝手に働いてくれるので、資産が長持ちします。

では、どんなやり方が一番良いのかというと、ぼくは4%という定率で切り崩すやり方をオススメします。

理由や内容を解説していきます。

4%ルールは何かというと、投資信託は基本5〜7%くらいで平均して運用されます。

これは、大暴落や大暴騰も含め、平均するとだいたいそのくらいの運用結果となります。

そこで、税金分や、手数料を引いた4%で切り崩し続ければ、資産は減らないよというルールです。

なぜ資産が減らないかと言うと、100万の4%は4万ですよね。

96万になっても、また運用して100万になるので、理論上は資産がなくならないという仕組みです。

なので、4%ルールという出口戦略を活用すれば、一生資産は減らず、引き出し続けることが可能になるのでオススメです。

さいごに「投資信託の出口戦略とは？積立資産の引き出し方を解説」おさらいです。

4%ルールを活用すれば、積立資産は減ることなく一生運用し続けることができるので、ぜひ目指してみましょう。

まだ投資信託を始めできない方は、以下のリンクを使えば超カンタンに投資信託を始められるので、まだな方は早くやりましょう。